又有一家伪私募基金大厦崩塌了！
上月底，据深圳市福田警方通报，深圳前海全民通金融资本控股集团有限公司（以下简称“全民通集团”）涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款犯罪活动，已有20名犯罪嫌疑人被采取刑事强制措施。
(相关资料图)
全民通集团，大家可能不甚熟悉。用它自己的话术，它是一家互联网金融服务理财平台，成立于2014年，法定代表人叫黄晓芳，经营范围包括票据投资、股权投资、供应链金融、可转债以及金交所产品等等。公开报道显示，截至去年11月，全民通的投资人超过8800多人，管理产品规模近百亿。目前，这些投资人很有可能会血本无归。
网罗了如此庞大的一个资金骗局，全民通集团究竟有啥高深的套路？拆解一下其圈钱的手法，可以这么总结：既简单又复杂。这听起来很矛盾，全民通却用得很奏效。
粗暴简单的部分在于，利用人性弱点，用超高的投资回报率和超低的投资门槛吸引投资者入局。
以全民通的票据业务为例，根据《红周刊》调查报道，2020年全民通曾对外宣传，其票据基金年化收益率在8.5%-12%，收益高出市面其他基金1%-3%，是银行理财产品的2-4倍。另外，全民通集团热衷在五六线城市开办大型投资论坛造势，借此吸引投资者进入，尤其是五六十岁以上、对新生事物缺乏判断能力的老人。
你或许又要问了，那么老人之外呢？那些有一定金融常识的人，又是怎么被骗的呢？这就要谈到全民通骗局的高超之处了——它还包装上了一层合法的外衣。
首先，它曾拥有过私募身份。全民通集团的募资端为全民通、牛王资本和深圳钜盈基金（全民通和牛王资本为关联公司，实控人均是黄晓芳）。销售的产品主要有全民通票据基金系列，上海谷米移股权投资基金产品，振烨供应链系列产品，有备案有托管的契约型私募产品，可转债产品，金交所备案产品，全民优酿产品等。
这些募资平台和基金产品，有一部分曾在基金业协会进行过备案登记。根据中国基金业协会的官网显示，深圳前海全民通金融资本控股集团有限公司和深圳前海牛王资本管理集团有限公司，均是“其他私募投资基金管理人”；深圳前海全民通财富管理有限公司和上海谷米移股权投资基金管理有限公司，是“私募股权、创业投资基金管理人”。
但，备案的私募基金项目只是个“幌子”，并非公司的主要业务。其真正的主营业务，实则是以投资私募基金为名的高息理财产品。
根据相关法规，私募基金不可以公开推介，并且对于投资人资质有严格要求（投资人需满足单笔投资金额不低于100万元，且个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元）。但《红周刊》2022年的报道中提及，全民通为了让小金额投资者投资其基金产品，将母基金拆分成多个子基金，以“凑单”的方式，让投资人组团进行购买。其“骚操作”包括：5万起投、允许使用个人账户、POS机打款、承诺收益、向非特定群体包括老年人销售。
更骚的是，2021年7月16日，上述四家私募便被中基协发布公告注销了，理由是“异常经营”。但注销后，全民通依旧通过打擦边球的方式，继续开展业务。报道显示，全民通采取的手段是，在其合同内取消了私募基金的字眼，让投资者用有限合伙人的身份继续投资其产品。
真私募与伪私募双管齐下、真假并行，已然足够具有迷惑性。但全民通的骗局远不止于此，它还包装出了一个“500强”企业为其背书、托底。
这家企业叫振烨国际产业控股集团（深圳）有限公司（以下简称“振烨国际”），实控人为林烨。
林烨的早期经历几乎成迷。但仿佛横空出世，2020年之后，他突然荣誉加身，成为深圳商界风云人物、“中国500强”企业主，屡屡以“最美退役军人”的身份登上深圳市的报刊。
据《深圳晚报》，林烨1964年出生于江西广丰，1981年参军入伍，1984年退役转业到地方。2005年，他舍弃公务员身份，下海经商。他最初的创业经历，几乎无人知晓，仅有广东省企业联合会官方微信公众号中一篇文章中提到，在事业刚有起色时，一场突如其来的变故，让他一夜间失掉了几乎所有的资产。之后，他来到深圳，再次创业。
图源：深圳新闻网截图
但如果搜索林华（林烨曾用名），则会查到更多线索。公开资料显示，林华曾是江西南华实业集团的董事长、法人，南华城投担保公司董事长。2013年3月，林华还曾出任南昌市担保行业协会第三届会长。
查阅中国裁判文书网，涉及林华及相关企业借款官司有多起，均是涉及到期未按时偿还借款。其中包括，2013年9月6日，向南昌县吉利红小额贷款股份有限公司借款500万，到期未还，被法院判决还款还息（判决文书编号（2014）洪民二初字第188号）。2013年7月18日，向景德镇市金国信小额贷款有限公司借款2400万，到期未还，被法院判决还款还息（判决文书编号（2014）景民二初字第9号）等等。在中国执行信息公开网上，能查到涉及林华的被执行人案件7起。由于拒不还债，林华被多次被法院发布限制消费令。
图源：中国裁判文书网网截图
林华这个名字，最后一次出现互联网上是2015年，彼时他是以全民通金融集团总裁与集团老板的身份出现的。之后，林华消失，林烨现身江湖。
而比更名换姓更离奇的是，林烨及其背后的振烨国际，摇身一变成为民营“500”强的经历。
振烨国际原身为天德贸易，2011年在深圳注册成立。天德贸易最初只有一位自然人股东叶艺行。2015年，叶艺行退出了股东序列，新增了两位自然人股东：黄晓芳（持股90%），曾伟超（持股10%）。（此处需要提醒一下的是，2014年，黄晓芳注册成立了深圳前海全民通金融资本控股集团有限公司，目前黄晓芳持股51%，另一位股东黄剑飞持股49%。）
黄晓芳在天德贸易做过一段时间的法定代表人、总经理。到2018年，黄晓婷和曾伟超退出了股东序列，新股东变为钟勇婷（持股10%）、李小林（持股90%），钟勇婷任法定代表人、总经理。
2019年，天德贸易先是改名正烨控股集团（深圳）有限公司，后又改名振烨国际产业控股集团（深圳）有限公司。次年，公司股东变为林琛（持股1%）、林烨（持股99%）。
2019年9月变更名称之后，振烨国际当年便实现收入520亿元。2020年振烨国际荣登中国企业联合会和中国企业家协会发布的“2020中国企业500强”第354位。2021年振烨国际以810亿营业收入再次入选500强榜单。但颇有意思的是，振烨国际却落榜“2021深圳企业500强”。振烨国际注册地深圳南山区发布的“2020年及2021年纳税百强”名单中，也没有它的名字。
图源：“2020中国企业500强”榜单截图
振烨国际的官网显示，这是一家实体+新兴产业的跨国集团，主营大健康、新材料、新能源等领域。但是官网平显示，其实体产业品牌为国大生命、国瑞医疗、世界头条、红之燕、蓝之鹉、贵中网、绿之叶、国朴。除国大生命、国瑞医疗（只有一家门店）有实体地址之外，其他燕窝、白酒、茶叶、红酒等产品，在网上几乎找不到信息。
离奇之处，还不止于此。
根据媒体报道，2022年5月起，有投资人陆续爆料，通过“全民通金融”购买的理财产品出现逾期，本应到账的利息，迟迟没有到账，这在投资人中引发了不小的恐慌。
同年的5月27日，振烨国际化身白衣骑士，发布公告称，收购“全民通金融”的100%股权，并于同年9月30日股改完成后出兑付方案。
“中国民企500强”兜底，暂时稳住了投资者的心。但如今回看，这一切更像是爆雷之后的拖字诀。
根据“网易清流工作室”的调查，内部人员透露，振烨国际和全民通其实是由同一帮人在经营。全民通集团通过发行票据基金融资，振烨国际则发行了规模庞大的供应链金融产品。两者采用相同的宣传内容，几乎混同。2022年底，深圳经侦开始接受报案资料提交，也将二者作为一个投资平台。
与此同时，被包装成“500强”的振烨国际，作为明面上的招牌，还到各地进行投资洽谈。振烨国际曾凭借“500强+百亿产业园”的商业项目，受到很多地方政府的欢迎。具体操作套路大致为：振烨国际承诺出百亿投资，政府提供低息贷款+土地，合资成立新材料产业园项目。这一项目，曾吸引过诸如江西南昌、湖北枣阳、四川什邡、甘肃白银等地。
但这些项目最终都告吹或无疾而终。以江西南昌的项目为例。2021年5月，振烨国际与江西省南昌市新建区签约兴建总投资达100亿元的铜基新材料产业基地项目。同年9月，该项目的实施主体江西省成烨新材料有限公司成立，其中振烨国际持股占比70%、南昌市新建区天聚投资有限公司持股占比30%。
然而到了2022年1月，南昌市新建区人民政府发布公告称，由于无法收回颁发给江西成烨新材料有限公司的3张不动产土地证，特公告作废。同年2月25日，拥有南昌国资背景的天聚投资退出成烨新材料的投资人之列，不再持有该公司股份。同年5月31日，这一幕又在湖北枣阳重演。
值得留意的是，项目虽然黄了，但这些洽谈和与相关官员的合照，却被振烨作为宣传和募资的广告。那些从地方政府那里拿到的低息贷款，究竟是否真正用于了项目开发，不得而知。
再精密的骗局，也有被戳破的一天。据“网易清流工作室”报道，全民通集团法定代表人黄晓芳及其家人已被捕。振烨国际的实际控制人林烨目前失联，林烨家人也已被捕。
参考资料：
1.《“伪私募”全民通产品兑付逾期调查：出现5万起投、POS机打款等行为》，红周刊
2.《一家“500强”企业的欺骗与败落：碰瓷正威集团，振烨国际和全民通利用虚假金融业务集资或超百亿》，网易清流工作室
